Notre méthodologie de suivi d'investissement
Chaque investisseur traverse des étapes différentes. On a compris ça en 2019, quand un client nous a demandé pourquoi on posait autant de questions avant même de parler de chiffres. La réponse était simple : parce que votre parcours n'est pas le même que celui du voisin.
Questions organisées par étapes du parcours
On ne peut pas tout expliquer d'un coup. Votre situation évolue, vos questions aussi. Voici comment on structure l'accompagnement selon là où vous en êtes dans votre démarche d'investissement.
Avant de commencer
C'est normal d'hésiter. La plupart des gens se posent les mêmes questions au début, et c'est justement pour ça qu'on prend le temps d'y répondre clairement.
- Est-ce que c'est le bon moment pour moi ?
- Comment savoir si je suis prêt financièrement ?
- Qu'est-ce qui différencie vraiment les approches ?
- Combien de temps ça va me prendre ?
Pendant le suivi
Une fois lancé, d'autres interrogations apparaissent. On garde le contact régulier parce que ces questions-là méritent des réponses adaptées à votre évolution.
- Comment je sais si ça progresse bien ?
- Qu'est-ce que je fais si ma situation change ?
- À qui je peux poser des questions techniques ?
- Comment ajuster ma stratégie en cours de route ?
Après les premiers résultats
Les premiers mois passent vite. Ensuite vient le moment de faire le point et de voir comment aller plus loin si vous le souhaitez.
- Qu'est-ce que j'ai vraiment appris ?
- Comment continuer à progresser ?
- Est-ce que je peux me débrouiller seul maintenant ?
- Quelles ressources sont disponibles pour la suite ?
Accompagnement continu
Certains préfèrent garder un lien sur le long terme. On reste disponible pour les ajustements, les questions ponctuelles, ou simplement pour valider une décision.
- Comment rester à jour avec les changements ?
- Puis-je revenir pour des conseils spécifiques ?
- Quelle veille économique suivre ?
- Comment adapter ma stratégie selon le marché ?
Analyses détaillées de projets réels
On apprend mieux avec des exemples concrets. Voici deux situations qu'on a accompagnées et ce qu'on en a tiré comme enseignements pour améliorer notre approche.
Réajustement d'un portefeuille diversifié
Un couple de Mississauga voulait diversifier leurs placements après avoir concentré leurs économies dans l'immobilier local. Ils avaient peur de perdre le contrôle en se dispersant trop.
On a commencé par cartographier leurs actifs existants et leurs objectifs à 10 ans. Pas de révolution, juste des ajustements progressifs sur 18 mois. Le résultat ? Une meilleure répartition des risques sans toucher à leur patrimoine immobilier.
Ce qu'on a appris
- La diversification ne signifie pas tout chambouler
- Garder une part de contrôle direct rassure
- Les ajustements progressifs réduisent le stress
- L'éducation continue aide à prendre de meilleures décisions
Transition vers une gestion autonome
Une entrepreneure de Québec nous a contactés en janvier 2024. Elle voulait comprendre comment surveiller ses investissements elle-même après des années de gestion déléguée.
On a mis en place un suivi sur 8 mois avec des points mensuels. Aujourd'hui, elle gère son portefeuille seule et nous appelle juste pour valider certaines décisions importantes. C'était exactement l'objectif.
Leçons retenues
- L'autonomie se construit étape par étape
- Un bon accompagnement doit rendre indépendant
- La confiance vient avec la pratique guidée
- Le soutien ponctuel a autant de valeur que le suivi constant
Qui travaille sur votre suivi
On est une petite équipe, et c'est voulu. Chaque personne ici connaît réellement le domaine financier canadien. Pas de juniors qui lisent des scripts, pas de rotation constante d'interlocuteurs.
Mathieu a passé 12 ans dans une grande institution avant de lancer Pralmontex. Il en avait assez de voir des clients traités comme des dossiers. Élodie l'a rejoint en 2021 après avoir géré des portefeuilles pour une coopérative d'investissement à Montréal. Elle apporte cette sensibilité aux situations particulières qu'on ne trouve pas dans les grandes structures.
Ensemble, on suit environ 80 clients actifs. C'est notre limite. Au-delà, on perdrait cette proximité qui fait la différence. Vous aurez toujours les mêmes personnes au bout du fil, et elles se souviendront de votre situation sans avoir à relire un dossier.
Mathieu Lanthier
Conseiller principal, 12 ans d'expérience en gestion de patrimoine
Élodie Beaupré
Analyste financière, spécialisée en diversification et gestion de risques
Les principes qui guident notre travail
Transparence totale sur les frais
Vous savez exactement ce que vous payez et pourquoi. Pas de frais cachés découverts six mois plus tard. On détaille tout dès le premier rendez-vous, et si quelque chose change, on vous prévient avant.
Adaptation au contexte canadien
Les stratégies qui fonctionnent aux États-Unis ou en Europe ne s'appliquent pas toujours ici. On connaît les particularités fiscales, les différences provinciales, et les opportunités spécifiques au marché canadien. C'est notre terrain de jeu depuis des années.
Éducation avant décision
On ne vous dit pas juste quoi faire. On explique pourquoi telle option a du sens pour votre situation, quels sont les risques, et comment surveiller l'évolution. Vous restez maître de vos choix, mais avec toutes les cartes en main.
Suivi régulier sans harcèlement
On établit ensemble la fréquence des points de contact. Certains clients aiment un appel mensuel rapide, d'autres préfèrent un bilan trimestriel détaillé. On s'adapte à votre rythme, pas l'inverse. Et si vous avez une question urgente entre deux rendez-vous, on décroche.
Prêt à discuter de votre situation ?
On propose un premier échange de 30 minutes sans engagement pour voir si notre approche correspond à ce que vous cherchez. Pas de vente forcée, juste une vraie conversation.
Planifier un échange